Informacja reklamowa Treść niniejszego komentarza ma wyłącznie cel marketingowy, nie stanowi umowy ani nie jest dokumentem informacyjnym wymaganym na mocy przepisów prawa, nie zawiera informacji wystarczających do podjęcia decyzji inwestycyjnej.
Część inwestorów kupuje instrumenty szerokiego rynku, bez specjalnego wgłębiania się w zawiłości ekonomii, ale są i tacy, którzy wolą się skoncentrować na ściśle określonych rynkach lub branżach wierząc, że przyniesie to lepszy efekt.
Można powiedzieć, że ci pierwsi starają się złowić ryby siecią, a ci drudzy używają wędki nastawiając się na konkretny gatunek. Pierwszych satysfakcjonuje kilka płotek, karaś, leszcz i sandacz, ci drudzy zasadzają się na szczupaka chcąc mieć konkretne, wędkarskie trofeum. To ryzykowna gra, ale rynek kapitałowy dobrze za ryzyko płaci.
Trzeba jednak pamiętać, że strategię inwestycyjną powinien mieć każdy, kto postanawia wkroczyć na rynek kapitałowy.
Określenie celu inwestycyjnego
Na początek może ona być prosta. Przed zainwestowaniem zastanówmy się, czy naszym celem jest pomnożenie naszych oszczędności, czy tylko ich ochrona. W pierwszym wariancie musimy podjąć większe ryzyko, w drugim natomiast w praktyce ścigamy się tylko z poziomem inflacji, co oznacza, że przewagę w naszym portfelu inwestycyjnym powinny mieć instrumenty bezpieczne. Krótko mówiąc, w takim wypadku gros pieniędzy powinniśmy zainwestować w fundusze rynku dłużnego: w obligacje skarbowe lub/i obligacje korporacyjne. Ryzyko związane z takimi inwestycjami jest mniejsze niż w wypadku funduszy akcyjnych.
Przyjęcie określonej strategii inwestycyjnej to pierwszy, niezbędny krok. Pozwoli nam on wyeliminować chaos wynikający z naszych przeczuć, wyobrażeń, mitów, które wszyscy mamy w głowach. Po drugie, pozwoli nam trzymać na wodzy emocje, które na rynku kapitałowym są z reguły złym doradcą i powodują, że podejmujemy złe decyzje.
Pierwszy krok
Przyjęcie strategii inwestycyjnej zmusza nas także do przeanalizowania sytuacji rynkowej. Nie musimy tego robić sami, możemy skorzystać z pomocy dobrze przygotowanych, doświadczonych doradców, którzy podpowiedzą nam, jakie są najnowsze trendy, które branże globalnej gospodarki mają szansę dobrze się w najbliższych latach rozwijać, jakie rynki powinny rosnąć, a jakie mają na to mniejsze szanse. To uczyni naszą inwestycję mniej ryzykowną, uchroni nas przed stratą pieniędzy i pozwoli osiągnąć wyższą stopę zwrotu.
Rodzaje strategii inwestycyjnych
W literaturze wymienia się kilka rodzajów strategii, ale trzy wydają się najważniejsze. Pierwszą jest strategia inwestowania pasywnego, która polega na długoterminowym utrzymywaniu aktywów finansowych na rynku kapitałowym. Ogranicza ona liczbę transakcji, jest mniej ryzykowna i bardziej odporna na wahania rynku. Pasywna strategia dobrze sprawdza się zwłaszcza w stabilnej sytuacji gospodarczej.
Na przeciwległym biegunie znajduje się strategia aktywnego inwestowania, która polega na szybkim reagowaniu na sytuację rynkową, częstych zmianach w portfelu i dostosowywania jego składu do zmian zachodzących zarówno w gospodarce, jak i na giełdach. Ta strategia jest bardziej ryzykowna, ale ma w sobie potencjał osiągnięcia wyższej stopy zwrotu. Taka strategia jest adresowana przede wszystkim do osób lepiej zorientowanych na rynku i poświęcających inwestowaniu więcej czasu.
Trzecia z podstawowych strategii polega na inwestowaniu w oparciu o analizę techniczną. W tym wypadku opieramy się na konkretnych danych i wskaźnikach dotyczących między innymi cen i trendów. Słabością tej strategii jest ignorowanie czynników zewnętrznych, w tym wydarzeń i decyzji politycznych, które mają duży wpływ na rynki. Aby korzystać ze strategii opartej na analizie technicznej musimy się wykazywać niemała wiedzą i poświęcać inwestowaniu dużo czasu, ale stwarza ona możliwość osiągnięcia ponadprzeciętnej stopy zwrotu.
Wybór konkretnej strategii zależy przede wszystkim od celu, który sobie stawiamy, a także naszej akceptacji ryzyka oraz wiedzy na temat gospodarki i poszczególnych rynków.
Nota Prawna – Niniejszy dokument został sporządzony przez Caspar Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A
Przedstawione powyżej informacje stanowią informację reklamową, mają charakter informacyjny i nie są ofertą w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeksu Cywilnego. Zawarte w niniejszym dokumencie informacje nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczących instrumentów finansowy.
Caspar TFI informuje, że z każdą inwestycją wiąże się ryzyko. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego.
Należy liczyć się z możliwością częściowej utraty wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu uczestnika nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia i odkupienia jednostek uczestnictwa oraz od poziomu pobranych opłat.
Opodatkowanie dochodów z inwestycji w fundusze zależy od indywidualnej sytuacji każdego uczestnika i może ulec zmianie w przyszłości.
Korzyściom wynikającym z inwestowania środków w jednostki uczestnictwa towarzyszą również ryzyka, takie jak: ryzyko nieosiągnięcia oczekiwanego zwrotu z inwestycji, wystąpienia okoliczności, na które uczestnik funduszu nie ma wpływu np. zmiany polityki inwestycyjnej czy połączenia lub likwidacji subfunduszu, a także ryzyko związane ze zmianami regulacji prawnych.
Wśród ryzyk związanych z inwestowaniem należy zwrócić szczególną uwagę na ryzyka dotyczące polityki inwestycyjnej, w tym: rynkowe, walutowe, stóp procentowych, kredytowe, koncentracji, jak również rozliczenia oraz płynności lokat.
Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Ryzyko wykorzystania informacji zamieszczonych w niniejszym dokumencie, ponosi wyłącznie inwestor.
Caspar TFI pobiera opłaty dystrybucyjne za nabycie jednostek uczestnictwa subfunduszy Caspar Parasolowy FIO, za zamiany pomiędzy nimi, a także za zarządzanie nimi. Wysokość poszczególnych opłat wskazana jest w Tabeli Opłat oraz ogłoszeniach o ewentualnych promocjach w opłatach.
Inwestycja w Caspar Parasolowy FIO dotyczy nabycia jednostek uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym, a nie w danych aktywach bazowych.
Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z Prospektem Informacyjnym Caspar Parasolowy FIO oraz z dokumentami Kluczowych Informacji dla Inwestorów.
